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Privatanleger tun es seit Jahren, Grossunternehmen auch, nur der Mittelstand tut sich noch schwer mit einem Thema, welches zur Optimierung seines Betriebsergebnisses beitragen kann. Die Rede ist von Tages- sowie Termingeldkonten und ihren Einsatz im Unternehmen. Die Einsatzmöglichkeiten sind gerade im Unternehmen vielfältigster Natur und reichen vom Aufbau einer Steuerrücklage über die feste Anlage von Geld, welches erst zu einem bestimmten Zeitpunkt benötigt wird, bis zum temporären Parken freier liquider Mittel in Form von Tagesgeld. Und da es gerade in Unternehmen im direkten Vergleich zum Privatanleger meist um wesentlich größere Beträge geht, machen sich schon kurze Anlagezeiträume bezahlt.

Während die Sachlage etwa bei fest angelegten Rücklagen, die zu einem bestimmten Tag benötigt werden, relativ einfach ist, sind die Vorteile beim temporären Parken freier Liquidität oder dem Aufbau einer Steuerrücklage für viele Unternehmer nicht ganz so offensichtlich.

Was den Aufbau einer Steuerrücklage angeht, wird dies auf dem Ratgeber des Portals tagesgeldvergleich.net anhand mehrerer Beispiele sehr leicht verständlich beschrieben: Steuerrücklage mit Tagesgeld. Nicht minder interessant wie die dort berechneten Beispiele ist das, was am Ende eines Jahres an zusätzlichen Zinsgewinnen erwirtschaftet werden kann, wenn man freie Mittel auch nur über kurze Zeit auf einem Tagesgeldkonto anlegt.

Nehmen wir dafür ein kurzes Beispiel: ein Unternehmen hat zur Mitte eines jeden Monats die benötigten Geldmittel zur Lohnzahlung in Höhe von 50.000 Euro auf den Konten. Die Lohnzahlungen an sich erfolgen aber erst zum ersten des jeweiligen Folgemonats. Anstatt diese 50.000 Euro auf dem Geschäftskonto verkümmern zu lassen, kann das Unternehmen dieses Geld auch auf einem Tagesgeldkonto temporär anlegen. Die Höhe des Zinsniveaus kann man entsprechenden Vergleichsseiten wie dieser entnehmen: http://www.tagesgeld-vergleich.net/. Gehen wir von einer Banklaufzeit von jeweils zwei Tagen für Ein- und Auszahlung dieses Geldes auf dem Tagesgeldkonto aus, verbleibt es zehn Tage im Monat dort, während denen es mit angenommenen vier Prozent pro Jahr verzinst wird. Daraus ergibt sich monatlich ein Zinsgewinn von rund 55 Euro oder 660 Euro im Jahr. Zugegebenermaßen nicht die Welt, aber als Unternehmer sollte man auch kleinere Erträge nicht links liegen lassen und schon bei einem Unternehmen mit 20 oder 30 Mitarbeitern sind es weit mehr als 50.000 Euro, die monatlich für Lohnzahlungen aufgewendet werden müssen.

Aus diesem Grund ist es auch verständlich, weshalb gerade Grossunternehmen mit tausenden Beschäftigten diese zusätzliche Einnahmequelle bereits seit Jahren konsequent nutzen. Bleibt zu hoffen, dass auch kleinere und mittelständische Unternehmen die Vorteile eines Tagesgeldkontos zu schätzen lernen.